Solicitudes de crédito
Qué recibe tu agencia cuando un comprador pide una cotización de crédito, qué significa cada estado y cómo le das seguimiento.
Cada vez que alguien pide su cotización en el simulador de uno de tus autos, te llega como una interacción de tipo «Crédito». Así sabes quién es, con qué banco simuló, cuánto quiere dar de enganche y cuánto pagaría al mes.
Antes de empezar
- Estar en la sección Autos de tu panel. Las interacciones de crédito no aparecen en Casas.
- Un rol con acceso a los casos de la agencia.
Dónde las ves
- En Casos, en la pantalla «Interacciones de la tienda». Para ver solo las de crédito, en «Filtrar por origen» elige «Crédito».
- En el detalle de cada auto, en la sección «Cotizaciones» («Cotizaciones recientes»): el contacto, el plazo, el pago mensual y la fecha de cada cotización de ese auto.
Qué trae cada solicitud
El título te dice qué tan interesado parece el comprador:
- «Lead caliente de crédito», con prioridad «critica».
- «Lead tibio de crédito» o «Lead frio de crédito», con prioridad «alta».
- «Cotización asistida de crédito», con prioridad «media», cuando la hizo alguien de tu equipo.
La descripción dice quién pidió la cotización, para qué auto, su contacto y por qué se calificó así. Las cotizaciones asistidas dicen que no cuentan como demanda entrante.
Al abrir la interacción, la pestaña «Crédito» muestra «Con qué simuló»: el banco y el producto, «Precio del vehículo», «Enganche», «Monto financiado», «Plazo», «Tasa anual», «Comisión por apertura», «Pago mensual», «Intereses totales», «Costo total del crédito» y si el «PDF» quedó «Enviado» o «Pendiente».
Cada interacción tiene un plazo de atención. En la fila ves «Vence en 2 h» o, si ya pasó, «Venció hace 30 min» en rojo. Con «Filtrar por vencimiento» > «Solo vencidos» ves las que ya se pasaron.
Estados
Acaba de llegar y nadie la ha tomado.
Qué puedes hacer: Tomarla, contactar al cliente o darle seguimiento.
Alguien la tomó o ya contactó al cliente por WhatsApp o correo desde la interacción. Queda a nombre de esa persona.
Qué puedes hacer: Registrar qué pasó con «Dar seguimiento».
Registraste un seguimiento y sigue viva. Te volvemos a avisar en 24 o 48 horas según lo que registraste.
Qué puedes hacer: Actualizar el seguimiento o archivarla.
Se cerró la venta, no prosperó o la archivaste. Está en la pestaña «Archivadas».
Qué puedes hacer: Consultarla.
Las pestañas de arriba son «Abiertas», «En curso», «Atendidas», «Archivadas» y «Todas». Si buscas un nombre o un teléfono, se busca en todas las pestañas.
Dar seguimiento
Toma la interacción
Ábrela y toca «Tomar el caso». Verás «Tomaste el caso; el seguimiento queda a tu nombre.» y pasa a «En curso». Si escribes al cliente por WhatsApp o correo desde la interacción, también pasa a «En curso».
Registra qué pasó
Toca «Dar seguimiento». En «¿Qué pasó con este contacto?» elige:
- «Le escribí, no ha contestado»: te volvemos a avisar en 24 horas.
- «Contestó, está en conversación»: te volvemos a avisar en 48 horas.
- «Agendó una cita»: te volvemos a avisar en 24 horas.
- «Cerró la venta» o «No prosperó»: cierra la interacción.
Si quieres, escribe una nota en «¿Qué te dijo? (opcional)» y toca «Guardar seguimiento».
Revisa el resultado
Si sigue abierta, ves «Seguimiento guardado; te avisamos en 24 horas.» (o 48) y queda «Atendida». El botón cambia a «Actualizar seguimiento». Si la cerraste, ves «Interacción cerrada.».
Para quitarla de tu lista sin registrar resultado, usa «Archivar». Verás «Interacción archivada» y pasa a «Archivadas».
Cotizar tú a un cliente
Desde el detalle de un auto, en la sección «Cotizar», puedes armar la cotización por tu cliente: eliges «Producto de crédito», «Enganche» y «Plazo», y la descargas en PDF o Excel, o tocas «Enviar cotización».
Al enviarla eliges el canal:
- «Chat Cliquéalo»: eliges la conversación del cliente y se envía como una tarjeta de cotización dentro del chat.
- «WhatsApp externo»: capturas «Nombre del cliente» y «WhatsApp», y marcas «Confirmo que el cliente autorizó recibir esta cotización por WhatsApp.».
Las que envías por «WhatsApp externo» llegan como «Cotización asistida de crédito» y no cuentan como demanda entrante. Las que descargas o envías por el chat no crean una interacción nueva.
Lo mismo pasa si alguien de tu equipo usa el simulador público en un auto de tu agencia: su cotización cuenta como asistida.
Lo normal
Llega un comprador interesado
Llega «Lead caliente de crédito». La tomas, le escribes por WhatsApp con su cotización a la mano, agenda una cita y registras «Agendó una cita». Queda «Atendida» y te recordamos en 24 horas.
Algo no sale a la primera
El cliente no contesta
Registras «Le escribí, no ha contestado». Queda «Atendida» y te volvemos a avisar en 24 horas para insistir.
El peor caso
Nadie la atiende a tiempo
La fila muestra «Venció hace…» en rojo y aparece en «Solo vencidos». Tómala cuanto antes; mientras no se cierre, sigue reclamando atención.
Caso especial
Otra persona ya la tomó
Queda a nombre de quien la tomó primero. Si tú la tomas después, pasa a tu nombre. Si era tuya, ves «Este caso ya era tuyo.».
Errores
Lo que ves · Interacción, botón Tomar el caso
«El caso ya no está disponible para tomar.»
Qué significa. La interacción ya se cerró o ya no es de tu agencia.
Qué hacer.
- Recarga la lista y revisa la pestaña «Archivadas».
Lo que ves · ¿Qué pasó con este contacto?
«La interacción no está disponible para seguimiento.»
Qué significa. Alguien la cerró o la archivó mientras la tenías abierta.
Qué hacer.
- Recarga y búscala en «Archivadas».
Lo que ves · Interacciones de la tienda
«No se pudo archivar.»
Qué significa. No se guardó el cambio.
Qué hacer.
- Recarga la página e inténtalo de nuevo.